Wat is CashflowAnalyzer?

CashflowAnalyzer richt zich voornamelijk op kleine en middelgrote ondernemingen (kmo's). De toepassing is bedoeld voor het opvolgen van zakelijke geldstromen en niet voor het beheer van de persoonlijke financiën van privépersonen.

CashflowAnalyzer helpt ondernemers om zelf hun geldstromen op te volgen, zonder te wachten op de kwartaalcijfers van de boekhouder. Het brengt uw banktransacties en openstaande facturen samen in overzichtelijke cijfers, zodat u ziet waar uw geld naartoe gaat en hoeveel ruimte er nog is voor de komende maanden.

Van bankbestand naar inzicht

U importeert CSV-exporten van verschillende banken, waaronder Belfius, KBC, ING, BNP Paribas Fortis, Argenta, Revolut en Wise, of CODA-bestanden. De app herkent dubbele transacties en deelt betalingen in met categorisatieregels die u zelf kunt aanpassen. Het dashboard en de rapporten tonen vervolgens uw inkomsten, uitgaven en netto cashflow per maand, kwartaal of boekjaar.

Kredietkaartafrekeningen opgesplitst in aankopen

Maak zichtbaar welke aankopen achter uw maandelijkse kredietkaartafrekening zitten. U importeert een Belfius Visa-uitgavenstaat als PDF of een export van uw kredietkaartverrichtingen in CSV of Excel. Elke aankoop verschijnt op haar eigen aankoopdatum en krijgt een categorie via uw categorisatieregels. Zo ziet u bij welke handelaars u geld uitgeeft en worden ook abonnementen en andere terugkerende kaartuitgaven herkenbaar.

De app koppelt de afrekening aan de afschrijving op uw zichtrekening en markeert die als interne overboeking, zodat dezelfde uitgaven niet dubbel meetellen. Als het bedrag afwijkt, krijgt u een voorstel om de koppeling zelf te bevestigen.

Openstaande facturen voor een betere cashflowprognose

Naast bankbestanden kunt u verkoop- en aankoopfacturen importeren: een lijst met open posten uit uw boekhoudpakket in CSV of Excel, of e-facturen in UBL-formaat, los of in een zipbestand. Zo ziet u welke bedragen u nog moet ontvangen of betalen en welke facturen hun vervaldatum hebben overschreden. Bij een nieuwe import worden bestaande facturen bijgewerkt.

De app koppelt facturen aan bankbetalingen op basis van de gestructureerde mededeling of het factuurnummer. Mogelijke koppelingen op basis van bedrag en tegenpartij krijgt u als voorstel. Zo houdt u zicht op wat er nog openstaat en op het betaalgedrag van uw klanten en leveranciers.

In de prognose kunt u openstaande facturen laten meetellen op hun verwachte betaaldatum, op basis van de vervaldatum en het eerdere betaalgedrag van de tegenpartij. Dat geeft een beter beeld van wanneer geld binnenkomt of buitengaat. De prognose voorkomt dat facturen bovenop de historische maandgemiddelden worden geteld en laat facturen die meer dan 90 dagen vervallen zijn buiten beschouwing.

Duiding bij uw cijfers

Cijfers zeggen pas iets als iemand ze leest. Daarom kunt u bij het dashboard een geschreven duiding laten maken: wat er in deze periode opvalt, welke kosten of opbrengsten sterk afwijken van de vorige periode, of uw kaspositie de komende maanden onder druk komt en welke vaste kosten of openstaande facturen aandacht vragen.

De duiding is optioneel en staat standaard uit. De eigenaar van de organisatie schakelt ze zelf in bij de instellingen. Het taalmodel (Claude van Anthropic) krijgt alleen geaggregeerde cijfers te zien, zoals totalen per maand en per categorie, en nooit namen van klanten of leveranciers, rekeningnummers, omschrijvingen of factuurnummers. De berekeningen zelf blijven in CashflowAnalyzer; het model verwoordt alleen wat de cijfers al tonen. Het resultaat is een hulpmiddel om gerichter vragen te stellen, geen financieel advies en geen vervanging van uw boekhouder.

Meer grip op uw kosten

Terugkerende betalingen maken vaste kosten zichtbaar. Met prognoses kunt u verkennen hoe uw cashpositie verandert wanneer inkomsten of uitgaven stijgen of dalen. U kunt ook uw boekhouder toegang geven om mee te kijken en rapporten te exporteren.

Uw gegevens zijn versleuteld opgeslagen

Bankgegevens zijn gevoelig. Daarom bewaart CashflowAnalyzer bedragen, saldi en persoonsgegevens versleuteld in de database: de bedragen en omschriften van transacties, de namen en rekeningnummers van tegenpartijen, uw eigen rekeningnummers en de bedragen van uw facturen. Wie een kopie van de database of een back-up in handen krijgt, ziet daar zonder de bijbehorende sleutel onleesbare tekst in. De sleutel wordt apart van de database bewaard.

De app leest uw gegevens zelf wel uit om ze te tonen en te berekenen, zoals elke webtoepassing dat doet. Versleutelde opslag vervangt dus geen goede omgang met uw aanmeldgegevens. Gebruik een sterk wachtwoord en geef alleen toegang aan mensen die uw cijfers mogen zien.

Een aanvulling op uw boekhouding

CashflowAnalyzer combineert wat er daadwerkelijk op uw rekeningen gebeurt met wat u nog verwacht te ontvangen en te betalen. Het is geen boekhoud- of facturatiepakket en vervangt geen boekhouder of belastingaangifte. Het helpt u om uw cijfers beter te begrijpen, met of zonder de optionele duiding, en gerichter beslissingen te bespreken.

Gratis starten Veelgestelde vragen